“聪明的资金”为什么都如此看重ESG

 

保险资金作为长期资金，在ESG投资方面也进行了一些探索，近年来险资绿色投资的力度持续加大，方式也日趋多元。作为一种投资理念，ESG投资除了要求投资人追求投资本身的经济效益以外，还要关注投资活动及其所投资产的环境和社会影响，这一理念与创新、协调、绿色、开放、共享的新发展理念十分契合，可以说ESG投资为保险资金的长期发展理念提供了基本的遵循。

 

 

据银保监会保险资金运用监管部主任袁序成介绍，保险资金通过私募的股权基金、产业基金、政府和社会资本的合作等方式，直接参与了许多能源、环保、水务等领域的绿色项目的投资建设，并通过绿色债券投资、资管产品投资等方式进一步支持绿色的投资与发展。

 

 

截至2021年8月底，保险资金实体投资项目中涉及绿色产业的债权投资计划登记（注册）规模达10601.76亿元。其中，直接投向的重点领域包括交通3306.22亿元、能源3211.05亿元、水利695.04亿元、市政设施564.61亿元。保险资金以股权投资计划形式进行绿色投资的登记（注册）规模为114亿元，其中直接投向环保企业股权14亿元、投向清洁能源企业100亿元。

 

 

此外，保险资管公司也在ESG投资、ESG产品创新方面做了一些积极的尝试。保险资产管理公司在长期管理保险资金的过程中，培育了良好的长期金融资产创设能力，通过债权投资计划、股权投资计划等方式为保险资金、企业年金等长期资金践行ESG投资理念，为包括绿色产业在内的实体经济对接稳定资金来源提供了有力支持。

 

 

据了解，中国人寿、中国平安、阳光保险、泰康资产、光大永明资产等保险机构在责任投资、ESG投资等方面积极响应，并探索创新创设ESG保险资管产品。例如，国寿资产根据不同的投资品种，分别制定相应的正面清单和负面清单，推出了保险资管业内的第一只ESG债券指数产品和ESG精选1号保险资管产品；泰康资产在企业长期估值预测过程中纳入ESG因素，为投资提供更加充分的决策支持；平安资产在内部投资决策系统内上线碳中和模块，以更好地捕捉绿色债券相关投资机会。