聚焦国有六大行“绿色金融”：信贷规模“含绿量”持续攀升，创新推出ESG等主题产品

 

　　在绿色信贷规模持续攀升的同时，国有六大行亦在逐步探索多元化多层次绿色投融资产品体系，不断丰富绿色金融工具箱。

 

　　绿色债券方面，工商银行通过香港、新加坡及伦敦三家境外分行成功发行等值17.4亿美元的全球多币种“碳中和”主题境外绿色债券，进一步拓宽绿色金融的国际化融资渠道；农业银行则积极承销发行绿色债券，开展绿色债券投资，截至2024年6月末，该行自营绿色债券投资规模为1491.3亿元，较上年末增长3.3%；中国银行上半年承销境内绿色债券发行规模983.70亿元，居中资同业第一，承销境外绿色债券发行规模91.77亿美元。

 

　　建设银行聚焦绿色低碳转型投融需求，上半年参与承销境内外绿色及可持续发展债券37期，发行规模折合人民币约594.94亿元。其中，参与承销绿色非金融企业债务融资工具20期，承销规模58.44亿元，带动发行规模201.66亿元；参与承销绿色及可持续发展境外债12期，发行规模折合人民币约288.28亿元；参与承销绿色金融债5期，发行规模约105亿元。

 

　　交通银行积极应用国际绿色金融标准，成功发行符合中欧《可持续金融共同分类目录》的绿色金融债券50亿元，自2016年以来累计发行绿色金融债券1150亿元；邮储银行根据《可持续金融共同分类目录》，配合打造符合国际标准、领先国内市场的绿债指数基金，助力境内绿债市场发展。

 

　　此外，在产品服务上，农业银行上半年运用绿色银团贷款、绿色并购贷款、绿色资产证券化等投行产品服务，为绿色行业及客户提供融资超2100亿元，同比增长30%，重点支持清洁能源、污染防治、绿色产业升级等领域。

 

　　中国银行副行长张小东在今年上半年业绩发布会上表示，在绿色金融方面，中国银行持续做好产品服务创新，丰富绿色保险、绿色股权融资、绿色租赁、绿色资管等产品服务，提升综合化绿色服务规模。深化绿色金融国际合作，积极参加联合国气候变化大会、联合国生物多样性大会等国际会议，参与国际绿色金融标准制定。

 

　　事实上，除了银行本身，银行旗下子公司亦为绿色产品体系多元化发展而发力。比如，农业银行旗下的农银金租制定绿色租赁发展规划，把环境、社会和治理要求纳入全面风险管理体系，截至2024年6月末，绿色租赁资产余额693.55亿元；农银人寿综合运用股票、股权、债券等金融工具，直接或间接参与水电、光电、新材料等投资，上半年新增绿色相关投资1.6亿元；农银投资将绿色低碳作为重点领域，推动ESG理念融入投资流程，积极打造绿色债转股投资品牌，截至2024年6月末，自有资金绿色投资余额409.2亿元，占公司债转股投资余额的36.3%。

 

　　随着“双碳”战略的持续推进，ESG理念重要性愈发凸显，大行作为国内ESG发展的先行者和领跑者，在ESG领域发挥重要作用。

 

　　从上半年表现看，工商银行承销各类ESG债券66只，为发行人募集资金2411.63亿元；农业银行旗下农银理财持续推出ESG主题理财产品，上半年新发行ESG主题理财产品20只；交通银行旗下交银理财通过发行ESG绿色相关主题产品、债券投资等引导更多社会资金流向绿色、低碳领域，上半年ESG绿色相关主题产品余额合计131.61亿元，产品形态包括封闭式与开放式产品，同时ESG绿色相关债券投资余额164.14亿元，较上年末增长20.67%；邮储银行创新提出“ESG+气候+保险”综合贷款模式，发放全国首笔“ESG气候金融贷”。

 

　　建设银行副行长王兵在上半年业绩发布会上表示，近几年来，建行完整、准确、全面地贯彻新发展理念，坚定不移地推进高质量发展，将ESG要素全面融入了我行战略管理和经营管理，有效统筹经济效益、社会效益和生态效益，带动当期业绩增长和长期可持续发展。下一步会将ESG工作与做好五篇大文章有机结合，对标最新监管导向和政策要求，前瞻部署ESG数据基础和碳排放信息系统建设。