让碳资产“活”起来建行加快产品创新推动盘活碳资产

文章来源:金融时报-中国金融新闻网陆宇航2023-06-09 12:15

　　“能够把闲置的碳排放配额用起来，通过质押获得利率这么优惠的贷款，很感谢建行。”昆山协鑫蓝天分布式能源有限公司（以下简称“协鑫蓝天”）有关负责人对《金融时报》记者表示。

　　近日，建行苏州昆山分行完成了一单碳排放权质押贷款，为该企业发放流动资金贷款1900万元，采用第三方保证方式，且追加8000吨碳排放权质押，在绿色金融服务领域开展了创新尝试。

　　“这家企业是一家使用天然气的清洁能源发电厂，也是昆山地区拥有碳排放权的5家公司之一，我们曾为其发电项目办理过绿色基本建设贷款。此次在日常走访中，得知该企业有流动资金贷款需求，且近两年均有碳排放权配额闲置未使用，便为企业量身定制了‘碳权贷’授信方案。”建行苏州昆山分行有关负责人表示。

　　加快发展方式绿色转型，已成为发展的必答题。大力发展绿色金融，不仅是银行业助力绿色发展、积极履行社会责任的担当所在，更是紧抓政策与市场机遇，实现高质量发展的内在要求。在全国各地，建行加大创新探索力度，助力盘活碳资产、制造业绿色升级与蓝色经济发展，推动社会经济转型与高质量发展。

　　让碳资产“活”起来

　　“拥有碳排放权的企业不多，要落地‘碳权贷’，企业必须有碳排放‘余额’。在具体的实施过程中，碳排放权的交易价格会变动，还需要在人民银行征信中心统一登记公示系统办理质押登记和公示等，办理流程和一般贷款不同。”建行苏州昆山分行相关负责人说，协鑫蓝天“碳权贷”能够顺利发放，是多方通力合作的结果。

　　据了解，在实施过程中，建行苏州昆山分行仔细研究了碳资产质押融资操作指引及相关政策，多次上门了解企业配额使用情况，根据企业自身碳排放使用情况设定适当的质押量及期限，同时，配套充足的融资额度，理清登记注销流程，提高业务办理效率。

　　“碳资产质押和其他动产质押有很大不同，在人民银行征信中心统一登记公示系统办理质押登记和公示前，银行要做好质押合同、手续等准备，还要通过内部程序完成对碳资产价值的动态评估、申请给予贷款价格优惠、协调推进优先审批等。”上述负责人介绍说。

　　与此同时，建行苏州分行还积极推动碳排放权质押贷款。“碳排放权质押贷款为企业盘活碳资产、推进节能减排开辟了一条低成本、市场化道路，将助推企业加速向‘含金量高、含绿量高、含碳量低’转型，对符合条件的企业来说，未来融资多了一个渠道，具有环境、经济双重效益。”建行苏州分行相关负责人表示。

　　事实上，“碳金融”市场还有很大空间。以制造业为例，绿色低碳转型资金需求巨大。苏州市金融管理部门联合发改委、工信局等部门，鼓励金融机构开发厂房集约化、原料无害化、生产洁净化、废物资源化、能源低碳化的全覆盖金融产品，区域制造业绿色低碳改造投融资规模显著提升。

　　“产品创新、市场化引导正在为绿色金融发展带来活力，除了‘碳权贷’，碳资产还可能衍生出其他产品和服务，比如碳资产拆借、碳资产托管、碳期权、碳期货等，碳金融市场有着非常大的想象空间。”建行苏州分行有关负责人表示，“未来，我们将充分运用当地碳金融市场的广阔空间，加快复制推广成功案例，探索碳交易等其他产品创新，将金融活水灌溉至碳市场各个领域。”

　　贴心服务制造业绿色发展

　　在四川邛崃，全球动力电池负极材料的领军企业、人造石墨领域的龙头上海璞泰来新能源科技股份有限公司（以下简称“璞泰来”）打造了规划占地约3000亩、项目总投资约146亿元的全球单个建设规模最大的锂电池材料生产基地。据了解，该项目投产后，预计将实现年产值200亿元，解决就业岗位约5000个。

　　“对于像璞泰来这样的优质项目，同业之间的竞争非常激烈。而我们之所以能够脱颖而出，除了信贷产品过硬外，还得益于多项新金融实践的溢出效应。”建行邛崃支行有关负责人表示，在其所提供的授信策略中，不仅为璞泰来的项目提供支持，还将其作为绿色低碳产业“链主”企业，同时为其供应链上下游企业提供金融服务。

　　但如果仅看融资成本，建行其实并不是最低的，但却有很多独具特色的服务。“例如，我们能够为客户提供住房租赁服务，解决员工宿舍管理问题；再如，园区的食堂、超市也可入驻‘建行生活’，在给企业员工带来优惠的同时，帮助企业解决食堂管理、工会福利发放等问题。”上述负责人说。

　　蓝色金融赋能海洋经济

　　海洋蕴藏着人类可持续发展的宝贵财富，是高质量发展的战略要地。为助力深圳市海洋经济健康发展，加快深圳市海洋中心城市建设，建行深圳市分行逐步加大对海洋产业和涉海企业的金融支持，推动构建“产业+金融+数字化平台”的蓝色金融服务模式。

　　“蓝色金融是一个非常新的领域，国际组织和机构在推进可持续蓝色金融发展上进行了系统探索和创新，国内机构也在推进，但还未成熟。总行强大的系统支持，让我们有了底气。”该分行相关负责人说。

　　在2023年深圳国际渔业博览会上，该分行海洋渔业支行揭牌。据介绍，该支行定位为海洋产业专营金融机构，将充分运用数字化打法，围绕价值链打通产业链、供应链，形成物流、信息流、资金流“三流合一”闭环，破解产业发展的痛点、难点与堵点，全方位服务从种苗、工船、网箱养殖、捕捞、冷链、生鲜平台到餐桌预制菜的海洋渔业产业链上下游业态。

　　“目前，我们已与远洋渔业龙头中水集团远洋股份有限公司、深圳大百汇产业控股有限公司、中国乡镇企业有限公司签订金融支持渔业发展合作框架协议，对大百汇集团4艘总投资23亿元的深远海大型智能渔场养殖工船项目也在同步推进中。”该分行有关负责人表示。

　　该分行深耕蓝色金融的决心并非临渴掘井。据了解，早在去年11月，该分行就与深圳市规划和自然资源局签署了《全球海洋中心城市建设战略合作协议》。在今年3月建行总行与深圳市人民政府签署的战略合作协议中，也提出了全面支持深圳市建设全球海洋中心城市，打造绿色金融、蓝色金融标杆的远景目标。