笃行:全方位构建绿色金融生态圈
随着绿色金融标准体系逐步完善,10年来,我国绿色金融市场快速发展、多点开花。目前,我国已基本形成涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色保险、绿色基金、绿色信托、绿色租赁等多层次绿色金融产品和市场体系。
兴业银行在构建绿色金融产品谱系方面进行了有益探索,形成了集团化绿色金融产品与服务体系。在服务客户日益增长的多样化、个性化需求方面,该行落地一系列首单、首创产品,包括排污权抵押贷款、碳资产质押贷款、绿色信贷资产支持证券、林权按揭贷、阳光贷、环保贷、节水贷、绿创贷、绿票通、蓝色债券等特色创新产品,承销了市场首批“碳中和债”;推出首款ESG理财产品;研究并发布了绿色租赁行业标准;发行境外蓝色金融债;承销境内首单蓝色债券、市场首单绿色资产支持商业票据等。
在服务碳达峰、碳中和战略方面,该行持续推进
碳金融产品和服务方案创新。先后落地全国首笔以远期
碳汇产品为标的物的
碳汇贷、全国首批碳中和债、首单碳中和并购债权融资计划、首单权益出资碳中和债、首单碳中和债券指数结构性存款等,有力推进了
碳排放权交易市场建设。在全国
碳市场启动后,兴业银行与全国
碳交易登记结算
平台、
碳交易平台建立战略合作关系,协同推进全国碳交易结算系统对接、联调测试。
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推动绿色发展,实现“双碳”目标,不仅需要金融机构自身的努力,同时还要充分发挥政府和市场作用,构建绿色金融生态。
“一方面,绿色项目和绿色产品具有强外部性特征,金融机构面临着绿色项目期限长、投入大等问题,离不开政府的政策支持;另一方面,商业银行作为重要市场主体,应当按照市场化机制,不断创新绿色金融产品与服务机制,助力绿色可持续发展。”兴业银行绿色金融部相关负责人表示。
近来,兴业银行将绿色金融专业能力优势和政府绿色金融优惠政策相结合,推出了一批绿色金融创新产品与服务,如与各地省财政厅、生态环境厅创新推出“环保贷”,与各地人行联手开展“绿票通”,与厦门产权交易中心设立全国首个蓝
碳基金等;不断创新绿色金融产品形式,包括开展损失分担型业务、环境权益抵质押等业务创新,以较少财政资金撬动了社会资本,激发了绿色金融内生动力,同时有效降低了企业融资成本;利用好各项政策红利,比如,依托中国人民银行
碳减排支持工具,加大对
碳减排重点领域投放力度,引导经济社会绿色低碳循环发展。截至6月末,该行风电光伏贷款余额575.77亿元,碳减排贷款余额达181.76亿元。
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随着绿色金融业务发展进入快车道,商业银行纷纷探索如何强化科技赋能,更好地推动业务发展。2017年7月,国内首套由金融机构自主研发的绿色金融专业系统—— 兴业银行“点绿成金”系统(Green Finance Platform,简称GFP)正式上线运行,并不断迭代更新。兴业银行绿色金融部相关负责人告诉记者:“‘点绿成金’系统将金融科技与绿色金融业务需求相融合,通过在信用审核、业务属性认定、风险控制、支付清算等领域的创新应用,大大提升了银行在绿色金融领域对企业的服务效率,同时降低了管理成本,适应了绿色金融业务集团化、规模化发展趋势。”
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