对商业银行推动碳金融市场发展的建议

（1）碳市场建设者应推进碳市场建设，健全碳金融法律法规，完善配额分配方式，稳定市场预期。首先，推进碳金融市场相关立法建设，规范碳金融产品发展，并保持政策的延续性。第二，应设立明确的碳排放配额总量控制目标及相应的动态调控机制，在《2019年发电行业重点排放单位（含自备电厂、热电联产）二氧化碳排放配额分配实施方案（试算版）》的基础上，推动科学合理的《全国碳排放权交易配额总量设定与分配方案》尽早出台，并根据市场运行情况适时动态调整配额分配方案。第三，以发电行业为切入口，逐步扩大行业覆盖范围，并尽快将CCER等抵消机制纳入全国碳排放权交易体系中，以为商业银行开展碳金融业务提供广泛的行业基础。

 

（2）相关管理部门应提升对碳金融市场的认知理念，多方协作推动商业银行参与碳市场。一是相关监管机构可加强相关人员人才队伍建设，提高对商业银行碳金融业务的审批和监管能力。二是在全国碳市场建设初期，循序渐进开展碳期货交易。争取尽快建成广州期货交易所，在碳期货的基础上进行碳金融衍生品创新并规模化，为商业银行进行碳金融创新提供合适的外部环境。这就需要生态环境部与“一行两会”等金融监管机构进行合作沟通，多方协作划定各自监管职责，协同监管，使商业银行参与碳金融规范化、低风险化。三是金融监管部门应制定激励政策，鼓励商业银行参与碳市场。如与财政部门、中央银行、银保监会等多部门协作制定碳金融市场发展指引，如对商业银行开展的碳金融业务进行税收减免等。

 

（3）加强碳金融专业人才队伍的建设，借鉴国际经验多角度推广碳减排理念。现阶段可以通过三种途径来尝试解决。一是借助外力，多方合作。银行机构可加强与行业专家或第三方机构的合作，聘请顾问、借助外力完成开展碳金融业务所需要的战略规划、业务管理、产品创新、能力建设、环境评估等工作，不断提高碳金融业务发展能力。二是人才引进、储备与培训。商业银行在现有金融、法律、会计、经济等专业背景人士的基础上，引入环境、能效、化工、能源等专业背景人才加入碳金融团队。同时加大对银行从业人员碳金融业务知识的培训，提升员工开展碳金融业务的专业水平。第三，国内商业银行可以向国际先进的商业银行借鉴经验，将碳减排理念融入到银行业务中去，并采取有效措施管理自身碳排放。

 

（4）完善内部管理规章制度，健全风险管控机制，提高对碳金融风险的管控能力。一是时机成熟时，商业银行可成立专门的碳金融牵头部门，组建碳金融资产评估团队，对重大碳金融项目进行审批、授信、风险监测与管理。二是借鉴国际经验，以赤道原则为依据，建立全面的环境与社会风险管理体系和长效跟踪机制，加强对企业环境风险状况的动态监控。在碳信贷投向、业务准入、客户选择、贷款三查（(调查、审查、审批）、贷款发放、贷后管理等信贷业务各环节，实现全流程的风险防控。比如对自愿减排项目融资时，商业银行应选择那些经济效益好、外部担保强的项目，在提供贷款的过程中，可通过银团贷款、分期投入等方式降低贷款的信用风险，从而逐渐降低部分碳金融业务面临的风险程度。