山东省碳金融发展三年行动方案（2023-2025）（征求意见稿）

山东省碳金融发展三年行动方案

 

（2023-2025）

 

（征求意见稿）

 

为贯彻落实党中央、国务院关于碳达峰碳中和决策部署， 加快推进绿色低碳高质量发展先行区建设，构建助力经济社 会全面绿色低碳转型的金融服务体系，制定碳金融发展三年 行动方案。

 

一、总体思路

 

（一）  指导思想 以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入落 实党的二十大精神，完整、准确、全面贯彻新发展理念，锚 定“走在前、开新局”，立足基础优势，统筹当前长远，坚 持全面推进与重点突破相结合，市场运作与政府引导相结合， 探索创新与风险防范相结合，持续完善碳金融基础设施，丰 富碳金融产品供给，强化碳金融支撑保障能力，优化碳金融 发展环境，引入低成本、便利化的金融活水支持企业绿色低 碳转型，为绿色低碳高质量发展先行区建设注入强大动力。

 

（二）  主要目标 力争到 2023 年底,山东推进碳金融发展的制度体系初步 形成，转型金融标准和激励机制基本建立，重点工业企业碳 账户初步建立，碳信贷、碳债券、碳基金等碳金融产品创新 取得较大进展。到 2025 年底，碳资产托管、碳保险等碳金融产品破题并不断丰富，碳交易市场参与度有效提升；碳账户应用场景 更加多样，初步搭建起集评价、融资、数据分析等于一体的 碳金融服务平台；碳债券融资规模达到 100 亿元以上，绿色贷款增速高于全部贷款增速；碳金融体系基本形成,为绿色 低碳高质量发展先行区建设提供有力支撑。

 

二、重点任务

 

(一）碳金融基础设施建设行动

 

1.  制定转型金融标准。聚焦碳密集细分行业，编制转型 金融支持目录，引导金融资源支持高碳行业企业向低碳转型 和绿色低碳技术研发、成果转化。强化转型金融标准的数字 化应用，提高便捷度、精准度、普惠度。探索开展转型金融 统计与监测评估，发布转型金融指数。

 

2.  构建“两高”重点企业工业碳账户。依托“两高”行 业电子监管平台，畅通全天候全自动全周期碳相关数据采集 渠道，建立高耗能、高排放重点企业工业碳账户。对比行业 基准值对碳账户数据进行分析，将“两高”重点行业企业按 照能效碳耗标识为“红、橙、黄、绿”等不同类别，为金融 机构针对性开发碳金融产品及防范环境、社会和治理风险提 供支撑。

 

3.  拓展工业碳账户多场景应用。金融机构要依托碳账户 将碳排放情况纳入授信审批决策环节,融入贷款定价等信贷 管理模型，探索碳效贷、能效信贷、绿色电力资产化、气候 债券、绿色信贷资产证券化等产品。引导保险机构将碳减排 3 量等纳入投资决策体系与保费定价机制。探索依托碳账户对 发放贷款及债券的项目进行碳效分析，对比贷前贷后的碳减 排量、单位贷款碳排放强度等，形成经济科学便捷的信贷碳 效益评估体系。

 

4.  推进碳普惠体系建设。鼓励金融机构围绕“衣食住行 用”等日常行为，积极开发碳金融服务和创新产品；探索建 立个人碳账户和多层次碳普惠核证减排量消纳渠道，将个人 绿色出行、绿色消费、助力垃圾分类等绿色低碳活动碳减排 信息纳入碳账户，形成可兑换的碳积分、授信优惠、差异化 保险费率及增值服务等。

 

（二）碳金融试点示范行动

 

5.  开展碳金融区域试点。围绕碳账户、转型金融、区域 碳金融中心建设、“零碳银行”、碳资产证券化等，在全省 布局一批试点。积极争取全国性金融机构在山东开展碳金融 创新试点，高质量推进青岛西海岸新区气候投融资试点建设， 支持威海市创建国家级绿色金融改革创新试验区。引导各级 金融机构支持近零碳试点及示范区建设，吸引各类金融资本 和社会资本参与试点项目设计、改造和运营。

 

6.  .推进碳金融供给创新。指导银行保险机构将发展战略、 风险偏好与践行绿色金融、碳金融相匹配，建立完善与碳金 融相匹配的组织架构、制度体系、机制流程。加强银行保险 机构总分支联动创新，鼓励有条件的银行机构设立碳金融、 绿色金融事业部、专营机构，在资源配置、产品创新、审批 权限等方面给予政策倾斜。积极开展环境权益、生态产品价 4 值实现机制、绿色消费信贷等领域金融创新，引导金融机构 探索发展碳资产抵押融资、碳资产托管、碳基金、碳排放权 收益结构性存款等金融产品，持续提升碳金融专业服务能力。

 

7.  开展碳关税应对试点。主动对接国际标准，聚焦机电、 建材、化工、塑料、钢铁、有色等重点领域，依托行业协会 和龙头企业，开展本行业本领域的重点产品全生命周期碳足 迹核算，进行碳关税压力测试。加强国际市场碳关税影响分 析，针对碳关税影响及应对方法进行专项辅导培训，引导企 业提高碳管理能力，用好贸易救济规则，提前布局积极应对。

 

（三）  碳交易推进行动

 

8.  积极参与全国碳交易市场。指导相关行业重点排放单 位编制碳排放报告，开展碳排放报告核查，确定纳入碳排放 权交易市场的重点排放单位名录，做到应纳尽纳。强化碳减 排目标约束机制，按照国家部署，开展碳排放权交易市场配 额分配，引导重点排放单位做好配额清缴履约工作，做到应 履尽履。

 

9.  培育区域环境权益交易服务市场。围绕碳排放权、排 污权、用能权、用水权等环境权益交易，搭建环境权益交易 与金融服务体系。支持新能源、碳汇等“零碳”“负碳”产 业发展，积极开发碳汇项目和产品。探索研究森林、湿地、 海洋、土壤等自然生态系统碳汇计量方法，定期组织开展森 林、湿地、海洋、土壤等碳汇本底调查、碳储量评估和潜力 分析，建立碳汇补偿机制，推进碳汇权益融资。

 

10.  深化碳交易金融服务。鼓励金融机构探索开展碳资 产、核证自愿减排量等抵质押融资业务；引导相关机构为碳 交易提供资金存管、清算、结算、碳资产管理、代理开户等 服务。

 

（四）  碳金融支撑行动

 

11.  探索建立“大数据+信用”碳金融数字服务平台。以 信用信息监管为支撑，利用碳账户大数据赋能，引入碳排放 核查机构、环境咨询评价机构、金融机构、投资机构、征信 机构等，探索建立一体化碳金融大数据平台，共享有关数据， 为企业提供银行信贷、资本对接、融资担保、绿色认定、政 策申报等金融服务，提升碳金融服务质量和效率。

 

12.  建立完善碳金融项目库。统一碳金融项目库认定评 价标准，推动符合标准的企业和项目入库，定期向金融机构 推送符合碳金融支持方向的项目。引导金融机构建立绿色审 批通道，在资源配置、利率定价、信息披露、尽职免责等方 面优化管理、强化激励。

 

13.  提升中介服务能力。积极培育碳核算核查、识别认证、环境咨询、资产评估、数据服务等中介服务机构以及与 国际接轨的碳足迹认证核查机构，规范碳核查、碳检测、碳 评价等行为。

 

14.  增强人才智力支撑。发挥齐鲁金融人才工程示范作 用，吸引培育更多碳金融人才。培养碳金融领域的高素质人 才队伍，支持高等院校开设碳核查、碳交易、碳金融等相关专业，与金融机构、企业合作建立实训基地。成立“双碳” 计量技术委员会，提供全面基础性技术保障，提升重点领域 碳数据的科学性、全面性、真实性。

 

（五）  社会资本投入行动

 

15.  构建规模化体系化绿色低碳基金群。积极对接国家 低碳转型基金等政府投资基金，发挥新旧动能转换基金等各 类绿色发展基金的引领作用，分级分类构建绿色低碳子基金 群，撬动更多社会资本投资绿色低碳高质量发展领域。鼓励 以基金直投等方式，重点支持新能源开发利用、高碳行业低 碳转型、绿色低碳科技创新、碳汇能力巩固提升等项目。

 

16.  为企业开展碳融资提供增信服务。发挥各级政府性 融资担保机构作用，引导政府性融资担保机构按规定加大对 碳金融重点项目的担保增信支持力度，建立“政银担”“政 银保”和第三方机构多方参与的绿色融资风险分担模式。落 实政府性融资担保机构代偿风险补偿机制，支持政府性融资 担保机构对符合条件的小微企业绿色信贷提供担保服务。

 

17.  引导各类资本支持碳金融发展。积极支持将符合条 件的绿色低碳项目纳入政府债券支持范围。用足用好基础设 施领域不动产投资信托基金（REITs），推广生态环境导向 的开发模式（EOD）。吸引头部创投机构组建绿色技术投资 联盟，引导创业投资、股权投资、保险资金等长期资本，开 展对绿色低碳项目的投资。

 

三、保障措施

 

（一）  强化组织协调 7 完善碳金融工作协调推进机制，将碳金融工作纳入省碳 达峰碳中和工作领导小组研究审议内容。加强业务部门、金 融管理部门、金融机构等之间的协同联动，强化省、市、县 三级协作互动和信息共享，形成工作合力。（省发展改革委、 省工业和信息化厅、省生态环境厅、省财政厅、省地方金融 监管局、人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局等 依照职责分工落实）

 

（二）  强化政策激励

 

1.  对地方法人银行业金融机构碳金融、绿色金融发展情 况进行评价，评价结果作为政策工具运用、央行评级、银保 监监管评价、服务实体经济考核评价的重要依据。（人民银 行济南分行、山东银保监局、省地方金融监管局依照职责分 工落实）

 

2.  .设立山东省碳减排政策工具，支持城商行、农商行等 地方法人银行增加绿色低碳领域优惠贷款，人民银行济南分 行每年安排 100 亿元再贷款减碳引导专项额度，省财政安排 2500 万元予以贴息补助。（人民银行济南分行、省财政厅依 照职责分工落实）

 

3.  用好用足国家碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利 用专项再贷款等结构性货币政策工具，引导支持金融机构加 大对碳减排重点领域及煤炭清洁高效利用、科技创新等绿色 转型发展领域的信贷投放。通过信用风险缓释凭证和担保增 信等方式，支持绿色低碳企业发债。（人民银行济南分行、 省发展改革委、省财政厅、省地方金融监管局、山东证监局 等依照职责分工落实）

 

4.  支持发展绿色担保，对绿色产业贷产品实行优惠再担 保费率，单户担保金额 100 万元（含）以下的免收再担保费， 单户担保金额 500 万元以上、500 万元（含）以下减半收取 再担保费；政府性融资担保机构实行优惠担保费率，原则上 不高于年化 1%。省财政对实施优惠担保、再担保费率的政府 性融资担保机构，给予降费奖补政策支持。（省财政厅牵头 落实）

 

5.  鼓励保险机构创新森林碳汇、海洋碳汇保险产品，将 符合条件的相关保险产品纳入地方优势特色农业保险以奖 代补政策范围。鼓励金融机构针对碳金融业务实施差异化激 励政策，通过内部资金转移定价优惠、提高风险容忍度、加 强绩效奖励等措施，提升基层机构和人员开展业务的积极性。（人民银行济南分行、山东银保监局、省财政厅依照职责分 工落实）

 

6.  完善财政涉企资金绿色门槛制度，根据污染防治和节 能减排降碳情况，对财政涉企资金实施正负面清单管理，将 “两高”行业工业碳账户评价作为财政涉企资金使用的重要 参考。（省财政厅、省发展改革委依照职责分工落实）

 

7.  山东省支持经济高质量发展优秀金融产品创新评选 优先向碳金融产品倾斜，引导金融机构围绕碳排放权、排污 权等研发新产品，省财政对创新性强、效果明显的产品给予奖励。（人民银行济南分行、山东银保监局、省地方金融监 管局等依照职责分工落实）

 

8.  加快推进生态产品价值实现试点，对零散化、碎片化 的自然资源进行集中收储、规模整治、市场运营，允许利用 不超过 3%的治理面积从事农业、生态旅游等相关产业开发。（省发展改革委、省自然资源厅依照职责分工落实）

 

（三）  强化监测评估

 

对碳金融发展情况开展跟踪监测和调查研究，从 2024 年起每年度发布碳金融发展报告。建立碳金融协同监管机制， 加强风险研判、预防和化解,引导金融机构开展碳金融风险 压力测试，合理控制绿色低碳企业和项目的融资杠杆率，防 止过度负债、资金空转和“洗绿”等风险。(省发展改革委、 省地方金融监管局、人民银行济南分行、山东银保监局等依 照职责分工落实)

 

（四）  强化宣传引导

 

积极运用主流媒体和新媒体推广碳金融政策和标准，宣 传推广具有创新性、示范性、引领性的服务模式及产品。举 办山东碳金融国际高峰论坛等主题峰会活动，提高山东碳金 融国际影响力。推行企业环境、社会责任报告（ESG）发布 制度，将绿色低碳高质量发展作为一种思想自觉和行动自觉, 努力形成发展碳金融的良好社会环境和广泛共识。（省发展 改革委、省生态环境厅、人民银行济南分行、山东银保监局、 山东证监局等依照职责分工落实）