金融科技与ESG责任投资相结合的发展趋势

 ESG作为防范黑天鹅的排雷工具，已渐入主流。据全球可持续发展投资联盟（GSIA）统计，2018年将ESG因素正式纳入投资决策的全球资产管理总额已达到17.5万亿美元，最近两年实现了69%的增长。过去三年，发达国家资本市场融入ESG投资理念的资产规模都有两位数及以上的年均增长率。美国为38%，澳大利亚、新西兰为46%，日本则高达307%。欧洲发展ESG最早，所以基数最大，但也有两位数增长11%。在香港，多数有国际机构客户的基金公司相信这两年也都被问起过公司对ESG的看法和策略。

 

随着投资者需求的变化，不仅各方面政策出台，金融科技与责任投资的结合也在进一步加深。传统的ESG投资需要大量人力搜集信息、数据基于研究人员的知识储备进行手动处理，信息捕捉往往不及时，而风险防控的时效性尤为重要。金融科技赋能后，不仅时间、人力成本减少，信息搜寻和处理也将更高效、及时。人们看好人工智能的前景，希望AI可以让ESG投资变得更加有条理且易于进行。

 

事实证明金融科技在ESG的应用十分有效，比如使用RNN（循环神经网络）对开源信息进行高灵敏度、高精确度的内容过滤。另一典型案例是前文提到的使用NLP技术对新闻进行ESG标签分类和情绪量化，这种算法使计算机能够分析对话的语气，这是代码无法有效完成的任务。我们可以训练情绪分析程序，使其读取某种类型的对话，将对话中使用的单词与现有的参考信息进行比较，进而分析语气。技术的赋能成为了ESG发展的催化剂，在其助力下ESG投资发掘了更多的可能性。可以预见，责任投资与金融科技结合发展或将是未来趋势。